インデックスファンドとミューチュアルファンドの説明|マーサ・スチュワート

あなたの財政目標に応じて、1つはより税効率が高く、低コストであり、より良い投資になります。

沿ってRoxanna Coldiron2021年1月11日広告セーブもっと

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投資は、富を築いたり、退職のために貯金したり、将来のためにお金を管理したりする方法の1つにすぎません。しかし、ポートフォリオの種類の違いと、検討する価値がある場合は、特に初めて投資する場合は、混乱する可能性があります。そのため、計画を実行する前にファイナンシャルアドバイザーを探すことをお勧めします。専門家はあなたが投資の世界をナビゲートし、あなたの状況に特有の質問に答えるのを手伝うことができます。

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ここでは、CFA、CFP、シニアファイナンシャルアドバイザーのJulieVirtaと話をしました。ヴァンガードパーソナルアドバイザーサービスインデックスファンドとミューチュアルファンドの違いを見つけるために。

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説明された違い

まず第一に、投資信託とは何ですか？投資信託は、個々の株式、債券、短期投資、またはこれらの資産クラスの組み合わせの専門的に管理されたコレクションです。ポートフォリオマネージャーは、ファンドにその目的を達成するよう指示します」とVirtaは説明します。 'インデックスファンドの場合、目標は特定のインデックスのパフォーマンスを追跡することですが、アクティブ運用のファンドはベンチマークを上回ることを目的としています。ファンドのすべての投資家は、配当または利息による収入、およびファンドに保有されている有価証券の売却によって生じたキャピタルゲインまたはキャピタルロスを含む投資収益に比例して分配します。

インデックスファンドは、「特定の市場ベンチマーク（インデックスとも呼ばれる）のパフォーマンスに可能な限り密接に焦点を当てるミューチュアルファンドの一種です」と彼女は説明します。これらのファンドは、ETFまたは上場投資信託とも呼ばれます。「ファンドが保有する株式または債券を選択する代わりに、ファンドのマネージャーは、追跡するインデックス内のすべての株式または債券を購入するだけです」とVirta氏は言います。「S＆P500インデックスを追跡するファンドは、おそらく最もよく知られているインデックスファンドですが、世界の投資市場の主要なセクター、スタイル、業界、国のすべてを追跡しようとする幅広いインデックスファンドがあります。」

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対照的に、ミューチュアルファンドは一般的にマネージドファンドです。これは、投資が積極的に管理されており、さまざまなインデックスからのさまざまな市場ベンチマークを保持している可能性があることを意味します。ポートフォリオマネージャーは、ミューチュアルファンドの「ベンチマークとピアグループの平均を上回る」という目標を持っています。

あなたはどちらに投資すべきですか？

その質問への答えはあなたの経済的目標に依存します。どちらのファンドも多くのメリットを提供します。 Virtaによると、インデックスファンド（ミューチュアルファンドの一種）は、貯蓄目標の退職、教育、または住宅購入に最適です。「具体的な投資は、目標や期間など、各投資家の個人的な状況に依存する必要があります」とVirta氏は言います。「たとえば、退職のために貯蓄している若い投資家は、定年に近い投資家よりも多くの株式リスクをとる必要があります（債券よりも株式に多くを割り当てる）。」インデックスミューチュアルファンドも多くの税制上のメリットを提供します。

税効率を考慮することも重要です。インデックスファンドは、実現または分配される課税対象のキャピタルゲインが少なくなる傾向があります。これは、課税対象の口座に保管されている資金にとって特に重要です」とVirta氏は説明します。したがって、これらのファンドに支払う必要のある税金の額は、他の種類のファンドの税金に支払う金額よりも少ない場合があります。インデックスファンドは、他の種類のファンドよりも手数料が安い傾向があります。インデックスファンドは、税務効率に加えて、アクティブ運用ファンドよりもインデックスファンドの運用コストが低いため費用率が低く、取引頻度が低いため取引コストが低くなる傾向があるという意味のあるコスト上の利点があります。 -そしてホールドアプローチ」とVirtaは言います。

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考慮すべきもう一つのこと？幅広い多様化。インデックスの概念は非常に焦点が絞られているように見えるかもしれませんが、ポートフォリオには、株式市場の浮き沈みに対する保護を提供するためのさまざまな投資の組み合わせが含まれます。もちろん、これは、広範な市場の下落による損失を防ぐことができるという意味ではありませんが、株式市場の小さな上昇からの緩衝に役立つ可能性があります。

ただし、誰かにポートフォリオを管理してもらい、数年の間に段階的に投資を行いたい場合は、従来の投資信託が最適です。特定の金額を一度に投資する代わりに、投資額を増やすことができます。「積極的に運用されているファンドは、バランスの取れたポートフォリオの貴重な要素にもなり得ます」とVirta氏は言います。「バンガードはインデックスのパイオニアとして知られていますが、今日、私たちは世界最大のアクティブマネージャーの1つであり、1.6兆ドルを超えるアクティブファンドを運用しています。インデックスファンドと同様に、コストを低く抑えることに注力することで、アクティブファンドのラインナップで大きな成功を収めています。」

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